Kuvaus
Asian valmistelijat rahoituspäällikkö Jukka Ojalainen, jukka.ojalainen@jyvaskyla.fi ja rahoitusasiantuntija Mirkka Vertala, mirkka.vertala@jyvaskyla.fi
Kaupungin talousarviossa vahvistetaan vuosittain valtuustoon nähden sitovana tavoitteena lainakannan muutos, joka vuoden 2026 muutetussa talousarviossa on 16,5 miljoonaa euroa. Talousarvion mukaan lainakannan muutoksesta pitkäaikaisten lainojen lisäys on 50 miljoonaa euroa, pitkäaikaisten lainojen vähennys (lyhennys) -2,9 miljoonaa euroa ja lyhytaikaisten lainojen muutos -30,6 miljoonaa euroa.
Kaupunki on käynyt läpi lainasalkun tilannetta ja kaupungin konsernitilin maksuvalmiustilannetta.
Konsernitilin kassatilanne on ollut vahva, kun sote-kiinteistöjen viivästetyn kauppahinnan 33 miljoonaa euroa maksu ajoittui alkuvuoteen 23.3. ja konserniyhtiöiden kassatilanne on ollut alkuvuoden aikana myöskin hyvä. Kaupungilla ei tällä hetkellä ole lyhytaikaiseen rahoitustarpeeseen nostettavia kuntatodistuksia. Kaupungin rahoituksen ja sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti kaupunki optimoi konsernitilin kassavarat säätelemällä kuntatodistusten määrää maksuvalmiussuunnitelman mukaisesti, eikä kaupunki lähtökohtaisesti käytä lyhytaikaisia (alle vuoden pituisia) kassavarojen sijoituksia.
Lainasalkun- ja kassanhallinnan tehostamiseksi on päädytty maksamaan pitkäaikaisia lainoja pois yhteensä 40 miljoonan euron edestä. Lainat (kaksi eri lainaa, jotka ovat nostettu kaupunginjohtajan päätöksellä 29/2012) erääntyvät vuosina 2027 ja 2028. Lainojen yksilöidyt tiedot ovat seuraavat:
Laina 1: 16170/12 määrältä 20 miljoonaa euroa, korko Krvk6kk + 0,32%, eräpäivä 14.11.2027
Laina 2: 16171/12 määrältä 20 miljoonaa euroa, korko Krvk6kk + 0,340%, eräpäivä 14.11.2028
Lainat voidaan maksaa takaisin ilman kuluja koronmääräytymispäivinä, joka on huomioitu lainajärjestelyn suunnittelussa. Kaupunki on varautunut kilpailuttamaan pitkäaikaisen lainan loppuvuoden aikana (kohdistetaan kaupunginteatterin hankkeeseen ns. vihreän rahoituksen lainana), kun konsernitilin kassatilanne on kassanhallinnan tavoitetason mukainen. Samalla uusi pitkäaikainen laina pidentää lainasalkun erääntymisprofiilia ja indikaatioiden mukaan uusi laina saadaan nostettua poismaksettavia lainoja edullisemmin ehdoin. Poismaksettaviin lainoihin kohdistetut korkosuojaukset kohdistetaan tai järjestellään uudelleen tämän vuoden aikana.